01什么是洗钱
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
02洗钱有哪些危害
主要是指通过各种手段清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
03为什么要反洗钱
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
04洗钱渠道主要有哪些？
（一）现金走私；
（二）向现金流量高的行业投资；
（三）购置流动性较强的商品；
（四）匿名存款或购买不记名有价金融证券；
（五）注册皮包公司，虚拟贸易；
（六）利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
（七）购买保险；
（八）实施复杂的金融交易；
（九）在离岸金融中心设立匿名账户；
（十）利用银行保密法洗钱；
（十一）利用虚拟货币洗钱。
05如何预防掉入洗钱陷阱？
（一）选择正规的金融机构
（二）主动配合金融机构进行身份识别
1.开办业务时，请您带好有效身份证件；
2.存取大额现金时，请出示有效身份证件；
3.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。
（三）不要出租或出借自己的身份证件
1.出租或出借身份证件，可能会给您带来不良影响，并因此承担相应法律责任：
2.他人借用您的名义从事非法活动；
3.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。
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